货币市场功能有哪些

  货币市场功能有哪些?货币市场主要类型对于有应收帐歌( Receivables)的企业而言.货币市场功能采用BSI法.首先要借人相应数I的外汇.从而将时间风险从未来转移到现在的办汇日，这样，货币市场功能在借软之后，已经消除了时间风险。同时.货币市场功能为了消除外币与本币之间的汇兑风险，采用即期合同将外币兑换成本币。为弥补向银行借人外汇而应当支付的利息和外汇兑换成本.持有应收帐款的出口商可以将所兑换的本币用于投资。货币市场功能未来到期收到外汇款时，再用以偿还银行的借歌本息。

  例如:某进出口公司于3月1日签订了出口I的万美元轻工商品的合同，货币市场功能合同约定6个月后付款,3月1日的美元汇价为1美元兑8.42元人民币。货币市场功能为保证出口收益.防范收汇风险.出口公司可以在3月1日以出口货运提单为抵押向银行申请97万关元的半年期外汇贷欲.年利率为6%,贷教到期时的本利和为卯，l二97x[1+(6%x6112)]万哭元，正好可以用半年后收回的100万元货故偿还。此笔贷救企业承担了大约3万奖元的利息.按9月1日的1英元兑8.38人民币的汇率折算，为25.14万人民币。为此，货币市场功能企业在3月!日获得97万美元贷欲后当即按照1美元=8.42元人民币的汇价兑换成97 x 8.42= 816.74万元人民币，并将此笔资金用于投资或经营周转。货币市场功能只要公司的投资收益或经营周转的收益达到或基本达到奖元利息支出，公司就可以达到保值遵险的目的。