资产组合理论假设前提

    资产组合理论假设前提,资产组合理论的基本原理我们重点讨论信贷机构的策略行为，及其对市场结构和绩效的影响。厂商的策略行为正在成为产业组织研究中的一个新的重心，有关这方面的分析也十分充分。应该说，大部分关于一般厂商的策略行为的分析，同样适用于信贷机构，例如，非线性定价的价格歧视、捆绑销售、进入遏制、纵向约束、双重加价、广告、横向兼并，等等。

    资产组合理论但也有一些分析在信贷市场中并不重要，资产组合理论这一方面是由于其他一般厂商的行为意图与信贷机构存在较大的差别(如前文所说的资产组合目标函数)，资产组合理论以及一些关键因素在信贷市场中的重要性大大下降.如专有技术等;另一方面，信贷市场中的信贷机构还往往采用一些其他一般厂商不常采用的策略，资产组合理论如建立长期借贷关系、共享信息、共同融资、优先债务安排等。由于市场势力对绩效的影响是需要通过行为来实现的，资产组合理论这已在上文中做了一些分析;同时，资产组合理论考虑到信贷市场的情况更为复杂.而一些策略模型过于抽象，反而容易忽略一些关键要素，资产组合理论所得结论难以有说服力，为此，本书仅对信贷机构的两种特有行为进行分析(一种为非合作博弈、一种为合作博弈)，资产组合理论以求找到一条分析信贷机构策略行为的基本思路，并从行为层面验证上文的分析结论。