企业短期资金主要来源

    企业短期资金主要来源,短期资金包括企业短期的资金需求主要集中在营运资本需求和债务到期对接需求上。从资金需求的特点看.企业运营资本需求在正常悄况下不会超出预期而大起大落，企业短期资金大额支出往往会提前列人资金计划，企业短期资金债务到期偿付的资金需求确定性也比较高。对于这些确定性比较高的大额资金需求.企业可以提前启动侦务融资工具的发行程序.合理规划发行时间窗口来进行兑付.需要注意的是过桥融资方式要与合作的金融机构商议确定。对于突发的大额资金需求.企业则可通过合作银行的授信来进行兑付。

    如果将“短贷长投”作为激进型的融资策略，企业短期资金实践中也有企业实施保守型的融资策略—选择用长期侦务来满足短期资金需求。比如，对应一些季节性的资金需求，企业短期资金企业也通过长期融资来进行筹措.这种策略下企业虽然可以较好地规避短期融资风险.但在经营淡季时账面上必然会沉淀部分富余资金.现金收益率要低于融资成本.这种机会成本从理论上看会损害公司价值。