基金的单位净值和累计净值是什么

时间:2022-04-10 15:02:21

基金单位净值,指的是当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。基金累计净值指的是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从创立以来所获取的累计收益。

基金单位净值,也可以说是,每个营业日依照市场收盘价所计算出的基金总资产价值和,扣除基金各类总负债后,再除以基金发行单位总数,就是基金单位净值。计算公式:单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。基金累计净值,可以较为直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则能够更准确地反映基金的真实业绩水平。计算公式:累计单位净值=单位净值+基金创立后累计单位派息金额(即基金分红)。
投资者可以简单理解为买一份基金的价位,例如你今天买进一万元基金,需要明确的是,你下单时并不知道自己以什么价格买了多少份,因为依照规定,我们提交申购申请若是交易日下午3点钟之前,应以当天基金净值申购,但这一净值一般来说在晚上7点或是更晚才能公布,若是非交易日或者交易日下午3点收市后提交申请,则申购基金的价位是下一个交易日的单位净值。因此,只有在收市之后,基金净值公布了,有了净值,我们才能够轻松计算自己买了多少份基金了,具体的公式为:基金份额=(申购资金-手续费)/单位净值,若基金净值当天为一元,则投资者花一万元,申购的基金份额为一万份。计算好份额之后,未来想要知道自己拥有的基金市值,直接通过基金净值乘以份额就可以了,十分简单。