银行结算账户管理协议

银行结算账户管理协议,银行结算账户管理要求银行结算账户的管理主要体现在四个方面，银行结算账户也就是银行结算账户的设立、变更、撤销，以及出纳人员对银行结算账户的日常操作。这些内容在《人民币银行结算账户管理办法》中都有着具体的规定。银行结算账户根据申请办理的条件，企业法人携带相关的证明文件在开户的银行设立基本存款账户，而出纳人员也可以在除基本存款账户开设银行的其他银行，申请开设其他银行账户。银行账户的变更，实际上是指存款人的账户信息资料发生变化或改变。

其中，法人代表资料发生改变，企业撤销、合并、破产等重大事件也会受之影响。银行账户的撤销和变更都是相同的:基本账户一-定 要由企业法人亲自去办理，而一般账户、临时账户和专用账户的撤销和变更，可以由出纳人员办理。在企业日常经营中，银行结算账户出纳人员是企业和银行的直接联系人，出纳员会定期(例如每个月发薪水)、不定期(例如企业会有大规模的交易)对银行结算账户核查操作，提取或支付现金，银行结算账户或者进行转账。身为一个企业日常管理人员，出纳员更应该加强对预留银行签章的管理。银行结算账户如果出纳员发现预留公章或财务专用章遗失的时候，银行结算账户就应该及时地向银行出示相关证明文件。如果预留公章或财务专用章发生些变动， 那么出纳人员也要立刻向银行上报，并出示相关证明文件，主要证明文件有书面申请、开户登记证、营业执照等。