咨询顾问类业务包括哪些种类?

时间:2022-05-06 14:17:50

咨询顾问类业务系指银行依靠自身在信息、人才、信誉等方面的优势,咨询顾问类业务包括哪些种类?收集和整理有关信息,并咨询顾问类业务通过对这些信息以及银行和客户资金运动的记录和分析,形成系统的资料和方案,提供给客户,以满足其业务经营管理或发展需要的服务活动。

目前咨询顾问类业务主要包括以下几类业务:(一)信息咨询业务信息咨询业务包括项目评估、企业信用等级评估、咨询顾问类业务验证企业注册资金、资信证明、企业管理咨询等。(二)资产管理顾问业务资产管理顾问业务是指为机构投资者或个人投资者提供全面的资产管理服务,包括投资组合建议、投资分析、税务服务、信息提供、风险控制等。(三)财务顾问业务财务顾问业务包括债券承销业务收入、私募股权融资财务顾问收入、首次公开募股财务顾问收入、再融资财务顾问收入、并购财务顾问收入、债务融资财务顾问收入、结构化融资财务顾问收入(包括销售管理费、产品管理费等)、银团贷款财务顾问收入(包括牵头费、管理费、代理费、承诺费等)、其他财务顾问收入。(四)咨询顾问类业务现金管理业务现金管理业务是指商业银行协助企业,科学合理地管理现金账户头寸及活期存款余额,以达到提高资金流动性和使用效益的目的。上述业务发生时均记入银行的中间业务收入,只是归属的明细科目不同。