资金头寸管理培训

    资金头寸管理培训,银行资金头寸管理资金头寸管理是指行社根据资金营运计划和资金运用状况，资金头寸管理在科学预侧的基础上，按照安全性、流动性和效益性协调统一的要求，进行资金头寸上存下调、拆出拆人、借出借人等活动。资金头寸管理行社资金头寸管理主要包括现金和资金调剂管理。

    行社资金头寸管理原则:统一调度、划分职责、头寸预侧、确保支付、提高效益。

    (一)统一调度。行社资金头寸应以法人机构为单位，资金头寸管理按照资产负债结构目标以及资金营运特点，实行总部统一集中调度和运作.被管辖单位之间不得相互调剂资金，资金头寸管理也不得向外融资，都集中由总行统一通过银行间交易市场或其他资金运作0道进行融资。

    (二)划分职责。总行负责全行资金头寸管理以及对管辖单位资金头寸进行监控;被管辖单位负责本单位资金头寸管理。资金头寸管理总行资金财务部或计划财务部门、各被管辖单位各负其责.切实履行工作职责，既要相互配合和协作，又要相互监督，防范资金风险。

    (三)头寸预侧。总行资金财务部门应定期对资金流动性进行分析和科学的顶侧.匡算每日资金头寸的供应量.合理摆布资金.资金头寸管理做到既要用足资金头寸.