监管体制是什么意思？监管体制解释

我国当前银行、证券、保险行业实行分业经营、分业管理的行业管理模式。我国银行业受到较严格的监管，监管体制中国银监会和中国人民银行是国内银行业的主要监管部门，中国银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理，中国人民银行负责监管金融风险，维护金融稳定。国内银行业适用的法律法规主要包括《中国人民银行法》、《商业银行法》及《银行业监督管理法》等，监管内容包括市场准入监管、业务监管、产品服务定价、审慎性经营和其他要求。

根据《证券法》等相关法律法规规定，目前我国证券行业形成了以中国证监会依法对全国证券进行集中统一监督管理为主，监管体制证券业协会和交易所等自律性组织对会员实行自律管理为辅的管理体制。证券业监管法律法规体系主要包括基本法律法规和行业规章两大部分。基本法律法规如《公司法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》等，行业规章主要包括中国证监会颁布的规范性文件和自律机构制定的规则、准则等，涉及行业管理、公司治理、业务操作和信息披露等方面。证券行业规章在本书附录中有较全面的介绍，不再一一列示。中国保险监督管理委员会于1998年11月18日成立，全面取代中国人民银行作为中国保险业的行业监管机构，监管体制是全国商业保险的主管部门，依照法律法规统一监督管理全国保险市场。保险业依据的基本法律是《保险法》，保监会依据《保险法》实施行业的监督和管理。保险行业规章和规范性文件的主要管理领域涵盖保险机构的设立、董事高管人员管理、营销管理、保险资金运用、产品和精算等方面，如《保险公司管理规定》、《保险资产管理公司管理暂行规定》、《保险公司设立境外保险类机构管理办法》、《外国保险机构驻华代表机构管理办法》、《保险经纪机构管理规定》、《保险代理机构管理规定》、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》、《保险营销员管理规定》等。

作为金融企业，在提供公开发行证券的申报材料时，除要提供一般上市企业都需提供的共性材料外，还应提供如下部门监管材料：1．《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号——首次公开发行股票并上市申请文件》第九章中所要求的其他文件：9-8特定行业（或企业）的管理部门出具的相关意见；金融行业主管部门出具的监管意见书具体包括：中国人民银行对银行出具的监管意见函、中国证券监督管理委员会对证券公司出具的监管意见函和中国保险监督管理委员会对保险公司出具的监管意见函。证券公司申请上市时，还应重点关注2008年6月1日起施行的《证券公司监督管理条例》第26条“2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务”的规定，即同一集团下证券经营业务必须处理好同业竞争问题；证券公司控股和参股的基金公司，要按照“一参一控”的原则把握。证券业务经营要获得监管部门按照《关于证券公司申请首次公开发行股票并上市监管意见书有关问题的规定》（公告〔2008〕19号）对申请首次公开发行股票并上市的证券公司出具监管意见书。