货币资金收支制度

货币资金收支制度,货币资金存量规模货币资金收支制度,货币资金存量规模随机模式是在假定货币资金收支的波动是偶然的，而不是均匀的或确定不变的情况下来确定定额现金余额的模型，由美国金融专家米勒（Miller）和奥尔（Orr）1966年提出，货币资金又称“米勒-奥尔模型”。他们假设每日现金净流量分布接近于正态分布，每日现金净流量可能低于或高于期望值，是一种随机的数值。

企业可确定一个期望值，当企业现金富余时，就购买有价证券，当企业货币资金不足时，就变卖有价证券，由此货币资金来调节现金的余缺。随机模式的意义在于：当企业货币资金达到最高限额A点88785元时，企业可将多于目标货币资金存量的货币59190（88785-29595）货币资金元用于购买有价证券；当企业的货币资金余额低于最低限额B点时（此题为0，一般应考虑保险储备、补偿性余额等需要而大于0），应变卖证券补充货币资金达到目标量29595元。这样，一定时期平均货币资金余额39460元为最理想的货币资金存量。